FP 資格について

夢をかなえるトータルアドバイザー

FP(ファイナンシャル・プランナー)とは?

FP(ファイナンシャル・プランナー)は、お金に関わる広い分野について、トータルなアドバイスを行い、目標達成の支援をする専門家です。

近年では、自分の将来のお金の計画を、一人ひとりが考えることが必要になってきました。年金や保険、税金、金融資産、不動産など、お金に関する知識は、金融業界、保険業界、不動産業界等だけでなく、一般の人や会社でも必要になってきたのです。しかし、こういったお金に関する広い知識を一般の人が理解して、人生設計に活用するのは簡単ではありません。そのため、FPというアドバイザーが必要とされているのです。

具体的には、FPは、「子供を大学まで卒業させたい」、「将来一戸建ての家に住みたい」、「老後は夫婦二人で田舎で暮らしたい」といった、個人の希望に対して、資金はいくら必要かを計算し、その資金を準備する方法などをアドバイスします。そして、その計画が実現するよう、継続的に必要なサポートをすることが、FPの重要な仕事です。

このように、FPは、お金の知識を提供するだけでなく、相談者の人生に関わる重要な仕事といえるでしょう。また、少子高齢化社会の到来や国の経済状況によって、年金や医療についても自分自身で考えていく必要性が増しています。こういった社会環境の中で、自分らしい豊かな人生を実現するために、FPという支援者の存在が求められているのです。

資格を取るとどんな良いことがあるの?

FP資格は、お金に関する広い知識を活かして、ライフプランの作成やアドバイスを行える人を認定する制度です。また、平成15年から国家資格(FP技能士)として認定されたこともあり、非常に人気が高くなっています。

FP資格は、年金、保険、税金、金融資産の運用、不動産など、私達の生活に密着した内容になっています。FP資格を取得すれば、お金に関する広い視野・知識が得られ、ライフプランが作れるようになります。これは、自分自身の将来のお金の計画を考えるときにとても役に立ちます。

FP資格は、FPとして独立したい方だけでなく、企業の中でキャリアアップしたい人や、金融業界・不動産業界・保険業界などに就職・転職したい人、お金に関する知識を人生設計に生かしたい人にも有効です。



どんな活躍シーンがあるの?

独立コンサルタント


FP資格を取得することで、FPとして独立する道が開けます。金融業界や特定の会社にいる場合は、その会社の方針に沿った仕事をしますが、独立FPは完全に相談者の利益のために助言し、サポートすることができます。
FP本来の「顧客利益優先の原則」を貫き、信頼して相談していただいた方の力になることは、FPとしての一番の喜びです。

FP資格を活かして就職・転職


まず、FP事務所に就職・転職することで、FP本来の仕事である相談業務を行う事ができます。
また、金融業界、保険業界、不動産業界などでは、資格を取ることを奨励する会社が多くなっています。これは、FPのお金に関する知識や、顧客に提案するスキルが直接役に立つからです。このような会社に就職・転職するためには、FP資格を持っていることは能力と熱意をアピールする要素になります。
また、FPで学んだ知識や問題解決能力を活用して、コンサルタントとして活躍することも可能です。


企業内でキャリアアップ


FP資格で得られる金融知識と提案能力があると、企業内の様々な場面で活躍できます。
最近では、企業内でもコンサルティング能力があると有利な仕事が増えています。

・営業 提案力を生かし、コンサルティング営業により顧客の課題を解決する。
・総務 保険、株式、不動産の知識を活用して業務のレベルアップを図る。
・人事 社員向けの年金セミナーを開催したり、相談業務を行うことで、社員の満足度を高める。
・経営 資金契約やリスク管理などの企業経営を強化する。

これら以外の職種でも、現代の仕事では金融知識や分析・提案能力は重要になってきており、活躍の場面が広がっています。


自分自身の人生設計に活用


FP資格の知識があると、自分自身や自分の家族を含めた人生のライフプランを作成できるようになります。将来にかかるお金を計画的に準備したり、不測の事態に備えることができます。

また、株式や投資信託などの金融商品の知識を生かして、リスクの少ない投資を始めることも可能です。このように、FPは仕事だけでなく、自分自身の人生設計に役立つことが大きな特長です。


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